В 2023 году в казахстанских судах было вынесено более 180 окончательных решений по делам с исковыми требованиями о взыскании неустойки[1], что свидетельствует о том, что неустойка является одним из основных и наиболее часто используемых способов обеспечения обязательств. Настоящая статья раскрывает понятие неустойки, возможные случаи ее взыскания, а также размер, на который может претендовать кредитор.
1. Понятие неустойки
Неустойкой является определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.[2] По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.[3] Таким образом, неустойка может взыскиваться в твердой денежной сумме, в процентом соотношении к имуществу по основному обязательству, а также в ином имущественном выражении[4] (по соглашению сторон).
2. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства
Неустойка по своей природе является способом обеспечения обязательства, то есть мерой имущественного характера, стимулирующей надлежащее исполнение должником и защищающей интересы кредитора.[5] Таким образом, неустойке присуще следующие отличительные черты способов обеспечения обязательств, такие как
· Недействительность соглашения о неустойке не влечет недействительность обеспечиваемого обязательства;
· Прекращение основного обязательства влечет прекращение обязательства о выплате неустойки;
· Неустойка может возникнуть только из договора или предписания законодательства (о чем будет сказано ниже);
· Неустойка является мерой юридической ответственности, так как ее выплата следует за неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства и прочие.
3. Требования к форме соглашения о неустойке
Ввиду характеристики «автономности» или «независимости» неустойки как обеспечительной меры (как указано выше) форма соглашения о неустойке должна в обязательном порядке быть письменной вне зависимости от формы соглашения об основном обязательстве.[6] Наряду с этим несоблюдение письменной формы ведет к ничтожности такого соглашения[7], то есть недействительность наступает с момента заключения и решения суда необходимо для подтверждения отсутствия возникновения правовых отношений между сторонами. Тем временем стоит упомянуть, что данное требование распространяется на договорную, а не на законную неустойку (см. ниже).
4. Законная неустойка
Гражданский кодекс предусматривает, что неустойка может возникать из договора между сторонами или предусматриваться законодательством. Так, если между сторонами отсутствует соглашение о неустойке (договорная), то право взыскания законной неустойки предполагается.[8] При этом принято считать, что взыскание законной нестойки сопряжено с применением нормы о неправомерном пользование чужими деньгами[9]. Законная неустойка привязана к базовой ставке рефинансирования, утверждаемой Национальным Банком Республики Казахстан. Вдобавок следует подчеркнуть, что соглашение сторон о невозможности взыскания законной неустойки будет являться недействительным[10].
5. Возможность уменьшения размера неустойки
Важно учитывать, что неустойка призвана стимулировать должника не уклоняться от исполнения обязательства должным образом и защищать законные интересы кредитора. При этом, в случае если кредитор не предпринимает действий по возможности мирного урегулирования спора и намеренно бездействует в целях увеличения размера неустойки на протяжении периода исковой давности[11], то суд вправе применить норму об уменьшении размера неустойки[12], руководствуясь статьей 297 Гражданского кодекса.
6. Определение размера взыскиваемой неустойки
Неуплата неустойки наряду с неисполнением обеспечиваемого обязательства также является отдельным нарушением обязательства. Таким образом, к уплате неустойки применяются общие нормы о сроке исполнения обязательства. Днем исполнения обязательства по уплате неустойки будет являться день надлежащего исполнения кредитором основного обязательства, а также выплаты неустойки в полном размере из расчётов, предусмотренных договором или законодательством, например выплате причитающейся суммы за весь период (при начислении неустойки ежедневно/ежемесячно) просрочки исполнения.
Так, на практике кредиторы обращаются с исками о взыскании неустойки либо по день подачи иска, либо по день прогнозируемого завершения дела (приблизительно 3 месяца) с учетом процессуальных сроков.[13] Тем не менее в судебной практике присутствуют случаи, когда суды отклоняют обе альтернативы либо
(i) на основании фактического исполнения, которое произошло до подачи иск[14], либо
(ii) на основании меньшего срока фактической просрочки исполнения обязательства[15].
Таким образом, истцы сталкиваются с проблемой возмещения убытков, вызванных отсутствием взыскания неустойки за время производства по делу в суде и последующему исполнительному производству. Данный факт нарушает права и законные интересы сторон.
7. Предполагаемый метод увеличения размера неустойки в период судебного рассмотрения дела
Гражданским процессуальным законодательством предусмотрена возможность увеличения исковых требований путем подачи соответствующего заявления на любом этапе рассмотрения до удаления суда для вынесения решения.[16] При этом увеличение исковых требований следует понимать как количественное увеличение объекта рассматриваемого иска.[17] Также необходимо учитывать, что увеличение или уменьшение размера исковых требований не может рассматриваться как изменение предмета иска, поскольку речь идет об уточнении объема требования.[18]
Так, при завершении рассмотрения дела по существу истец вправе подать заявление на увеличение суммы взыскиваемой неустойки за период судебного разбирательства с произведением соответствующей доплаты государственной пошлины. Несмотря на то, что данная возможность предусмотрена законодательством, по данному вопросу не сформировалась однозначная практика, также отсутствуют элементы глубокого доктринального толкования.
Учитывая все вышеперечисленное, можно сделать вывод, что неустойка является часто используемым способом обеспечения исполнения обязательств. Она представляет собой сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Соглашение о неустойке должно быть в письменной форме, а несоблюдение данного требования приводит к его недействительности. Неустойка может возникать как из договора, так и по предписанию законодательства. Суд вправе уменьшить размер неустойки в случае непредпринятия кредитором действий по мирному урегулированию спора или при превышении неустойкой фактически понесенных кредитором убытков, а также при иных значимых обстоятельствах. Важно учитывать, что неустойка призвана стимулировать должника к исполнению обязательства, и размер ее определяется на основе общих норм о сроке исполнения. Кроме того, законодательство предусматривает возможность увеличения исковых требований, включая сумму неустойки, в период судебного рассмотрения дела, которую следует применять сторонам спора для формирования надлежащей судебной практики и теоретического толкования описываемой нормы.
[1] Банк судебных актов, Судебный Кабинет.
[2] Гражданский кодекс Республики Казахстан, принят Верховным Советом Республики Казахстан 27 декабря 1994 года (далее – Гражданский кодекс), статья 293.
[3] Статья 292 Гражданского кодекса.
[4] Статья 296 Гражданского кодекса; Ответы на вопросы по применению нормы главы 18 Гражданского кодекса (поступившие от местных судов) (Н.Суханова), Информационная система «Параграф».
[5] Комментарий к Гражданскому кодексу Республики Казахстан под редакцией Сулейменова и Басина, статья 292.
[6] Статья 296 Гражданского кодекса.
[7] Комментарий к Гражданскому кодексу Республики Казахстан под редакцией Сулейменова и Басина, статья 294.
[8] Статья 296 Гражданского кодекса; В каком размере возможно взыскание неустойки кредитором? (Д. Пак, 22 декабря 2015 г.).
[9] Статья 353 Гражданского кодекса.
[10] Комментарий к Гражданскому кодексу Республики Казахстан под редакцией Сулейменова и Басина, статья 295.
[11] В соответствии с пунктом 1 статьи 178 Гражданского кодекса общий срок исковой давности устанавливается в три года.
[12] Ответы на вопросы по применению нормы главы 18 Гражданского кодекса (поступившие от местных судов) (Н.Суханова); Информационное письмо Консультативного Совета по выработке единой судебной практики при отправлении правосудия Карагандинского областного суда от 16 августа 2012 года № 13 «О некоторых вопросах распределения судебных расходов между сторонами, при применении судами ст.297 Гражданского Кодекса»; Решение Специализированного межрайонного экономического суда города Алматы по делу № 7527-20-00-2/8778 от 01 февраля 2021 года; Решение Специализированного межрайонного экономического суда города Алматы по делу №7527-19-00-2/19806 от 10 марта 2020 года; Решение Павлодарского городского суда по делу № 5510-20-00-2/8427 от 15 декабря 2020 года.
[13] Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 31 октября 2015 года № 377-V (далее – ГПК), статьи 164, 183.
[14] Определение Судебной коллегии по гражданским делам суда города Нур-Султана по делу № 7199-22-3-9/34 от 18 мая 2022 года; Решение Специализированного межрайонного экономического суда города Астаны по делу №7119-18-00-2/9660 от 8 октября 2018 года; Решение Специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области по делу № 3514-19-00-2\111 от 11 февраля 2020 года и др.
[15] Решение Районного суда №2 Алмалинского района города Алматы по делу №7520-23-00-2/18206 от 04 декабря 2023 года.
[16] Статья 169 ГПК.
[17] Об изменении предмета и основания иска (А. Жамантаева, судья Казталовского районного суда Западно-Казахстанской области), Информационная система «Параграф».
[18] Пункт 16 Нормативного постановления Верховного Суда Республики Казахстан от 11 июля 2003 года № 5 «О судебном решении по гражданским делам».